| Изучение клиента | Анализ текущих продуктов, финансового поведения |
| Знание продуктовой линейки | Характеристики, ставки, условия всех вкладов |
| Подготовка материалов | Брошюры, калькуляторы доходности, примеры расчетов |
- Уточните цели накоплений клиента
- Определите срок, на который он готов разместить средства
- Выясните важность возможности пополнения/снятия
- Выберите 2-3 наиболее релевантных вклада
- Сравните их параметры между собой
- Подготовьте расчет потенциального дохода
| Преимущества | Акцент на надежность, доходность, удобство |
| Выгоды | Конкретные цифры потенциального дохода |
| Условия | Четкое объяснение всех существенных условий |
- Сравнение с альтернативами (накопительные счета, другие банки)
- Демонстрация расчетов на реальных суммах клиента
- Акцент на ограниченность предложения (специальные условия, сроки)
- Примеры успешных вложений других клиентов
| "Мне нужен доступ к деньгам" | Предложить вклад с частичным снятием |
| "Ставки слишком низкие" | Сравнить с инфляцией, показать преимущества надежности |
| "Рассмотрю позже" | Акцентировать временные выгодные условия |
- Страхование вклада государством
- Возможность дистанционного управления
- Налоговые льготы по некоторым видам вкладов
- Дополнительные бонусы для клиентов
- Предложите оформить вклад сразу
- Объясните простоту процедуры оформления
- Предоставьте выбор способа открытия (офис, онлайн)
- Дайте время на обдумывание, но назначьте следующую встречу
Успешное предложение вклада строится на доверии клиента и демонстрации реальных выгод. Важно не просто продать продукт, а помочь клиенту сделать осознанный выбор, соответствующий его финансовым целям.
